Банки стали требовать у клиентов объяснения по переводам в пределах тысячи рублей

[Технарь]

Банки стали требовать у клиентов объяснения по переводам в пределах тысячи рублей

Кредитные учреждения получили право контролировать переводы россиян, а в случае совершения подозрительных операция – блокировать счет до тех пор, пока владелец не объяснит куда и зачем направил средства. Эта практика не должна была коснуться небольших сумм, но оказалось иначе. Держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка столкнулись с тем, что сотрудники финансовой организации требуют экономическое обоснование даже для операций в переделах тысячи рублей.
Естественно, с таким столкнулись не все поголовно, а единицы, но это не успокаивает. В Центробанке уже заявили, что такая практика незаконна и граждане могут написать жалобу на имя регулятора.

Пострадавшие рассказали газете «Известия», что в ноябре им начали звонить службы финансового мониторинга банков и требовать предоставить различные документы по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей. Как правило это переводы между физическими лицами. В случае отказа предоставить такие сведения, банки обещают аннулировать карту.
Письменное объяснение прислать в WhatsApp. В том числе, приложить расширенную выписка со вклада, чтобы объяснить происхождение данных средств.
На сбор документов отводится три дня.

В пресс-службе ЦБ объясняют, что банки поступают подобным образом, если считают операцию сомнительной: например, совершенной мошенниками. На подобное может указывать сумма перевода, его нехарактерность. Но даже в этом случае кредитная организация не имеет право выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Единственное, что входит в компетенцию банка – это получить подтверждение от клиента, что перевод совершается с его согласия.

Источник: kp.ru

 

[Серёга]

Банки стали требовать у клиентов объяснения по переводам в пределах тысячи рублей

Почему банки стали требовать? сегодня переводил 7т.р. на чужую карту, никто с меня ничего не потребовал...

 

[Технарь]

Почему банки стали требовать?

Читай внимательно:

Естественно, с таким столкнулись не все поголовно, а единицы, но это не успокаивает.

 

[Abell]

Остается уповать на рыночные законы и здравомыслие банкиров - ну не совсем же идиоты, чтоб затянуть себя в эту бодягу с мелочью и гнобить клиентов. Хотя... на здравомыслие, пожалуй, я бы не стал закладываться tehno015
Впрочем, хочется верить, что ажиотаж пройдет, и все утрясется, и все будет хорошо.
П.С. Кстати, никто не в курсе, когда ближайший звездолет на Альфу Центавра? Домой уже сильно хочется tehno013

никто с меня ничего не потребовал...

Заранее извиняюсь за грубый слог, но:
Вот вчера разрешили ментам е...ать все что движется, а сегодня я ходил по городу - и меня не трогали tehno013

 

[MagentaTiger]

Кстати, уже появился комментарий ЦБ к этому беспределу, Банки вправе только проверить Владельца карточки (ну в смысле действительно ли вы сами переводите со свой карты), всё остальное не законно, ни за что, ни кому , ни источник денег вы предоставлять не обязаны ...

 

[Серёга]

источник денег вы предоставлять не обязаны

вот это сейчас очень спорно, борьба с терроризмом все дела... да и фнс не отстанет))
а вообще, я считаю, что если банки начнут делать нечто подобное, увы безнал и депозиты банков очень сильно сократятся, люди предпочтут наличный расчёт.

 

[MagentaTiger]

вот это сейчас очень спорно, борьба с терроризмом все дела...

Банки не имеют права, ФСН, Налоговая, ФСБ и т.п. это Государственные службы , которые несомненно имеют право запросить любую информация, но речь именно о банках

 

[prima]

несомненно имеют

У меня ВКонтакте не привязан номер телефона. Каждый раз при отправке сообщения они вежливо просят это сделать, убеждая меня, что всë для моего блага и защиты. При этом они скромно умалчивают, что нонешним чекистам просто лень посмотреть моë подключение и запросить провайдера, они хотят, чтоб я просто числился в базе с полными паспортными данными. Ведь запрос к провайдеру нужно оформлять, в том числе с подписями.
Так что прав тот, у кого лапа волосатее. Он и имеет всех абсолютно несомненно )

 

[MagentaTiger]

Так что прав тот, у кого лапа волосатее. Он и имеет всех абсолютно несомненно

Ну мы же не в розовых очках живём и понимаем, что работа у спецслужб такая, да нам это не очень приятно, но жизнь есть жизнь, если ты особо ни чего не нарушаешь, то и нафиг ты не нужен спецслужбам , да и вообще ни кому нафиг не нужен , вон некоторые даже специально в соцсетях и везде свои интимные фотки постят, и то на них никто внимания не обращает , обработать такой объем информации они (спецслужбы) всё равно не в силах, а вот если что то случилось и можно по логам, записям и т.д. поднять материалы, то это большой плюс в расследовании ...

Так что вся это паранойя , что за нами постоянно следят, меня особо никогда не напрягала

 

[prima]

вся это паранойя , что за нами постоянно следят, меня особо никогда не напрягала

Ты просто не бодался с органами )

 

[MagentaTiger]

Ты просто не бодался с органами

А зачем с ними бодаться ? По моему абсолютно бесперспективное занятие, даже с ГИБДД-никами обычно ни когда не спорю, пусть пишут протокол, у комроты его оспорить труда особого не составляет , особенно если регистратор есть ну а если я не прав, то тем более спорить бессмысленно ....
И вообще я достаточно законопослушный гражданин

зы. Правда забыл уже когда меня живые люди останавливали , в основном сейчас приходят "письма счастья" с камер, прямо на сайт госуслуг, оттуда и штрафы оплачиваю, с камерами вообще спорить трудно

 

[prima]

Ни разу в жизни не получал писем счастья
Может потому, что трезвым за руль четверть века не садился?

 

[MagentaTiger]

Ни разу в жизни не получал писем счастья

Это опять же к теме , что не всё так в Москве шоколадно Тут чихнуть негде что бы на камеру не попасть

 

[prima]

Тут чихнуть негде

А что, письма за каждый чих приходят?
И в каждом написано: Будьте здоровы Ваше Высочество?
Не нарушай, и да не наказан будешь. ©
Но когда менты внаглую меня грабили и я начинал разборки, документы вдруг исчезали, зато появлялись вдруг всякие интересные записи про меня самого. А когда я предлагал уточнить вопросы, и эти бумажки тоже исчезали, но в ворохе пустого флуда тонуло и само дело.
А ведь начиналось всë в те времена, когда в интернете не собирали столько информации о людях.
Вдумайся: что такое онлайн-кассы. Ты заплатил карточкой, и тут же в банках памяти осело, что имярек купил бутылку коньяка и сел за руль, поскольку следующая оплата была уже на заправке, ну и поехало по цепочке...
Твои передвижения отслеживаются, твои разговоры записываются. А потом наступает «451 градус по Фаренгейту», и Гай Монтэг уходит от Пса, но кого-то надо принести в жертву, и тут под рукой оказывается Magenta Tiger, чьи передвижения подходят под уже показанный путь Монтэга. Да и ники схожи. И ты в лучшем случае пытаешься оправдаться, а в худшем...

 

[MagentaTiger]

Вы представляете поток информации в сети ? Да пусть там 100500 человек сидит за обработкой, но что бы вычислить что ты в данный момент за рулем да ещё и купил бутылку коньяка ) ну не смешите ...

Я ещё понимаю некие фильтры на ключевые слова в переписке, или как на камерах на дорогах, которые срабатываю автоматом только на превышение скорости или на другой заданный алгоритм их действия, который сразу ещё на входе отсекает основной поток ненужного хлама, там люди вообще практически не нужны ...

Единственная возможность "залететь", это наткнутся на доброжелателя, который на тебя намеренно настучит, т.е. где то ты разместил пост противоречащий закону например, кто то принципиальный случайно прочитал и на тебя настучал, вот тут тебя возьмут в разработку и начнут копать , где ты оставил ещё свои следы на просторах интернета ...

Например даже что бы просто быстренько (одним глазом, не углубляясь) посмотреть весь хлам который например скопился на моем 2тб диске, нужно наверно пару человеко-дней , а представляете сколько этого в сети ?

Нет , пока не создан искусственный интеллект по вычислительной мощности составляющей хотя бы 1-2% от вычислительной мощности всей мировой сети (которая при этом постоянно растет), мы в матрицу не попадем

Зы. При одном условии, что мы уже не в матрице )

 

[MagentaTiger]

Не нарушай, и да не наказан будешь. ©

Кхм , ни на каждый конечно, но приходят.
Ну не ездят в Москве со скоростью 60 ездят 75-78, а где ограничение в 80, соответственно 95-97 ...
Иногда зазеваешься, придавишь газку до 82, а тут камера, будь те добры -500 рублей
Или вы наверное даже не знаете о таком нарушении, как перестроение через сплошную на многополосной дороге , а будьте добры 1500 р за нарушение разметки ... ну и другие нюансы со стоянкой, выделенными полосами, и другими особенностями дорожного движения в Москве

 

[prima]

вы наверное даже не знаете

Вот вы там считаете, что у нас в Сибири медведи по дорогам ходють. Неправда! Нет у нас дорог!!! ©

Лень искать, недавно мужик, кажись, даже компенсацию отсудил. Тоже получил письмо счастья именно за сплошную. Он доказал в суде, что в данном месте неправильно сформирована разметка и там просто невозможно проехать иначе. А многих в той точке штрафанули...

 

[MagentaTiger]

Кхм, наверное не совсем меня поняли, я имел в виду не сплошную разделяющую полосы встречного движения,а допусти три полосы в одну сторону, на перекрестке, левая будет только налево поворот, две остальные прямо и направо, и вот вы или зевнули перестроится или вас не пустили в потоке, а за 50 метров от перекрестка уже идет сплошная линия их разделяющая ... ну и как быть, то ли ехать прямо ещё километра три до следующего перекрестка, или через сплошную на левую полосу - а тут камера правда я наврал, не 1500 штраф а 500 ...

А ещё у нас есть нововведение, желтая клетчатая разметка на перекрестках, застрял на ней хот на минуту, оплатите Да ещё говорят вроде вводят камеры на пересечение стоп линии, остановился на линии (ну или нос машины перекрыл линию), будь добр заплати , мне правда такие экзотические ещё не приходили , обычно три четыре штрафа в год за превышение от 20 до 40, ну и за парковку иной раз и за разметку то же бывает ...

 

[Abell]

Оффтоп в топку:
На прошлой неделе поворачиваю к торговому центру, дорога узкая, линия сплошная. Как обычно, парковки заняты наглухо, и по моей полосе стоит камри. А чуть дальше, в кармане - стоят полицаи, не с нашего района. Смотрят. Прикидываю расстановку фигур - это цейтнот и мат в один ход. Объезжать припаркованную камри - пересекать сплошную. Назад уже нельзя, подпирают. Стоять больше пяти минут тоже нельзя.
Включаю аварийку, надеваю светоотражающую жилетку, делаю предупреждающе-успокаивающий жест позади стоящим, иду к копам, по пути напяливаю на лицо самую мерзкую ухмылку. Подхожу, стучу в стекло. Вылазят оба. Говорю - здасьте, господа полицейские, не нужна ли помощь в эвакуации неправильно припаркованного автомобиля. Какого, спрашивают. Показываю пальцем - вон того, который через две минуты на моем переднем бампере до конца переулка поедет, если сейчас не уберется, и кстати регистратор в нашу сторону смотрит - помашите ручкой.
Через полминуты камри сдриснула в неизвестном направлении, полицаи почему-то тоже.
Вот такое я гавно tehno015
Это я к чему? К тому, что:

в данном месте неправильно сформирована разметка и там просто невозможно проехать иначе. А многих в той точке штрафанули

и еще многих штрафанут, ведь разметку наверняка оставили прежней, а сколько еще таких мест, и что характерно - исправлять такие косяки и делать новые будут за счет бюджета, то бишь - наших в том числе налогов tehno015

 

[prima]

наверное не совсем меня поняли

Нашëл. По памяти не совсем точно пояснил ситуацию.
https://bk55.ru/news/article/138677/